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上海警方重大公布!暴雷平台CEO已境外被捕,刚刚押送回国,公告透露重要信息
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 上海警方重大公布!暴雷平台CEO已境外被捕,刚刚押送回国,公告透露重要信息

来源: 史安都  券商中国

 

8月7日傍晚18:30分,南航某航班停靠浦东机场T2航站楼,犯罪嫌疑人侬某被押下飞机。经过一个半月的海外追逃行动,联璧金融非法吸收公众存款案主要犯罪嫌疑人侬某在境外落网,并押解回沪。

平台雷了,高管跑路海外也不是法外之地!

联璧金融案有了新进展,上海警方最新公告透露几大要点:此前网传被炸身亡的斐讯顾国平被警方抓了,间接坐实联璧金融与斐讯关系,斐讯被查冻涉案资产3亿元;此次警方公告,用了一个少见的词,“公安机关称将全面查清案件事实,并全力开展追赃挽损工作”,那么案件追涨挽损之际,投资人如何最大化追回利益,看律师如何建议。

警方境外追捕“联璧金融”案,嫌犯押解回国

8月7日傍晚18:30分,南航某航班停靠浦东机场T2航站楼。犯罪嫌疑人侬某被押下飞机。经过一个半月的海外追逃行动,“联璧金融”非法吸收公众存款案主要犯罪嫌疑人侬某在境外落网,并押解回沪。

而此前警方专案组于8月4日在境外执法部门协助下将“联璧金融”案主要犯罪嫌疑人侬某抓获归案。

2018年6月21日,上海市公安局松江分局根据群众举报,对上海联璧电子科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

警方侦查发现,上海联璧电子科技有限公司未经有关部门批准,设立“联璧金融”线上投资理财平台,通过公开宣传的方式,对外承诺6%-12%不等的年化收益,向社会不特定公众非法募集资金。该公司法定代表人侬某(男,38岁,云南人)已于6月20日凌晨出逃境外。

上海市公安局经侦总队会同松江分局等单位成立联合专案组,抽调精干警力开展侦查,先后对顾某平、韩某等30余名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施,查冻涉案资产约3亿元人民币。

在公安部的统一指挥下,联合专案组同步开展缉捕追逃工作,并于8月4日在境外执法部门协助下将犯罪嫌疑人侬某抓获,并于8月7日押解回国。目前案件仍在进一步调查中。

警方表示,公安机关将全面查清案件事实,并全力开展追赃挽损工作。各地投资人可携带本人身份证、投资合同、转账凭证等相关资料至户籍地或实际居住地公安机关登记报案,配合开展调查取证工作。此外,为方便投资人登记,公安机关将于近期在互联网上开通本案投资人信息登记平台。

上海警方《天涯海角 有逃必追》公告透露四大看点

关注一:逃到境外也不是法外之地  

去年底以来的多起各类伪P2P、高返平台等爆雷后,屡屡传出高管出逃、资产被掏空转移至境外。此次,联璧金融CEO出逃境外,仍被警方抓捕、押解回国,警示作用不小。

今年6月23日,上海市松江警方对联璧金融已依法立案侦查。公开资料显示,联璧科技成立于2012年,注册资本1亿元,实缴资金1亿元,总部位于上海。据网贷天眼公布的信息来看,联璧金融至今未上线银行存管。此外,联璧金融CEO侬锦担任法人的成都联璧科技有限公司因通过登记的住所或者经营场所无法联系被列入经营异常。

据了解,根据投资者自发建立的“联璧金融维权网站”统计,截至6月30日24点,全国有效登记的投资者为3973人,资金8.44亿元。

联壁金融官网介绍主要有2种理财产品,一种是活期理财产品“零钱计划”,当前年化收益率6.9%;一种是铃铛宝定期,分3月期和6月期两种,历史年化收益率分别为10%和12%。

在联璧金融APP的醒目位置,有类似的“0元购物”专区,用户投资一定金额的理财产品,可以获得相应的商品。据了解,“0元购斐讯路由器”,是投资者以399元一个的价格去京东商城购买斐讯K2的路由器,投资者可以凭借每个路由器上的K码,将K码输入联璧金融礼包兑换口,就能激活K码换取399元。这也就是说,投资者可以免费获得一个路由器。

然而,有媒体测算,假设花1399元买一个斐讯K3C路由器,再以150元的价格卖掉。相当于用1249元(1399-150=1249)购买了一款分期返还收益的理财产品,分12个月返还,第一个月返420元,剩下每月返89元;那么通过excel计算可得,这笔理财的年化收益约为31%。

关注二:或坐实联璧金融与斐讯关系  

长期以来,诸多投资者反映,联璧金融的高返主要体现在与斐讯的合作上;两者关系密切。但是今年6月21日下午,联璧金融事发后,其深度“合作伙伴”上海斐讯数据通信技术有限公司就急于迅速撇开与联璧的关系。此次警方公告称,先后对斐讯创始顾国平等30余名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施,查冻涉案资产约3亿元人民币。

广强律所非法集资犯罪辩护与研究中心秘书长曾杰分析称,刑事强制措施包括拘留,逮捕,取保候审,监视居住等。这意味着,警方调查中,或坐实了两者的关系。

今年6月23日,上海松江公安分局通报称上海市联璧电子科技有限公司相关人员涉嫌违法犯罪,已依法立案侦查,并对15名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。

6月21日当日,斐讯就在官网发布公告,“斐讯与联璧的营销合作是厂商活动,消费者购买斐讯智能硬件产品后,可自愿选择是否根据活动规则参加,与任何第三方销售平台无关”,凡是已售出的硬件产品“K码”由斐讯负责协调第三方进行兑现,但仅限于购买斐讯产品的客户,联璧金融其他产品用户不在他们的服务之列。

然后,尽管斐讯一直急于撇清与联璧的关系,但诸多在股权关联上的蛛丝马迹,还是难逃群众眼睛。

企查查平台查询显示,联璧金融前股东陈海东却与斐讯创始人顾国平共同持有上海康斐信息技术有限公司的股份,占比分别为36%和10%。且联璧金融多名股东登记的邮箱后缀均为斐讯公司;上海联璧电子科技参股的两家企业,陈海东均担任高管,同时陈海东与顾国平共同成立了一家名为“上海古寻投资合伙企业”。陈海东原为联璧金融2017年工商资料变更前的四位个人股东之一。

此外,联璧曾对外投资过丽江瑞锦大数据产业发展有限公司,该公司的法定代表人为王佳彬。王佳彬同时担任斐讯通信(南宁)有限公司的董事兼总经理,其法定代表人是顾云锋。顾云锋同时担任上海斐讯数据通信技术有限公司副董事长。

关注三:斐讯高管已被控,失联的斐讯顾国平被警方抓了  

今年8月1日晚,一张“上海斐讯顾国平被炸身亡”网帖图片曾广泛流传,称顾国平疑似被人用自制自爆装置炸死于上海某小区内,消息一出,瞬间炸开了锅。不过,从警方公告看,与联璧金融脱不了干系的斐讯高管被控了。

顾国平是斐讯创始人,1977年生,复旦大学MBA。

斐讯官网显示,公司成立于2009年,主要从事移动终端、数据终端等研发、制造及销售。主打产品有路由器、体脂秤、电视盒子等。全球双总部位于中国上海和成都,研发和产业基地遍布北京、上海、深圳、成都、重庆和海外。官网同时强调,斐讯申请各项专利数位列上海前三名,企业增速每年超过200%。

和之前倒逼的其它高返天王钱宝、雅堂金融的关联实业平台类似,事发之前,斐讯在全国多地疯狂扩张、大面积建厂。随之而来的,是不断扩大的资金缺口。

今年4月1日,中国裁决文书网的披露,斐讯拖欠达海工程材料、设备款本金3000多万元及利息。更多消息源表示,斐讯生产经营陷入困境,已有多家法院陆续查封其资产,土地厂房均被金融机构抵押。就在前几天,还有多个信源爆料,该公司资金紧张,连工资都发不出来。

关注四:案件追涨挽损之际,投资人如何最大化追回利益  

值得注意的是,此次公告中强调,“公安机关称将全面查清案件事实,并全力开展追赃挽损工作。”

警方提示,各地投资人可携带本人身份证、投资合同、转账凭证等相关资料至户籍地或实际居住地公安机关登记报案,配合开展调查取证工作。此外,为方便投资人登记,公安机关将于近期在互联网上开通本案投资人信息登记平台。

“目前非法集资案件(非法吸存和集资诈骗)的案发,多是因为公司法人自首、跑路或者平台兑付困难后大量投资人报警。”曾杰告诉券商中国记者,因此,对于投资人而言,如果一旦发生平台涉嫌犯罪事件,首先要准备好自己的相关投资证明,比如合同、银行流水等等;其次,积极与办案地的警方取得联系,警方一般也会在一定时间内公布投资人登记的平台和途径,方便在案件审判后的资金清退工作。再次,在P2P平台爆雷案中,如果能够确定真实的借款人和投资人,投资人可以发起民事诉讼,要求借款人履行全部债务,而不是等待刑事案件审判过后的按比例清退。但此种操作的前提是能够确定投资人和借款人,此借款关系基本和刑事案件非法集资犯罪的事实无关。

高返平台碰不得,它们都有这些特征

民间四大“高返天王”,有投资者调侃,钱宝支撑了7年,雅堂苦捱了5年,唐小僧硬拖了3年,联璧金融是最后的倔强。

上线时间最早的钱宝网是最先“暴雷”的平台,但运营时间却是最长的,存活周期超5年;联璧金融则恰恰与钱宝网相反,上线最晚,“暴雷”也最晚,而运营时间却是四个平台中最短的,只存活了大概2年零9个月。另外,雅堂金融和唐小僧分别运营了约4年零3个月、3年。

联璧金融,这家成立于2012年的上海企业,它打出的割韭菜的“招牌陷阱”,就是“0元购”。联璧金融的“0元购”活动,可以不花一分钱,就能在网上购得路由器、空气净化器、扫地机器人等斐讯公司(联璧金融的关联企业)的多种型号产品。按照其所谓的商业模式,“0元购”的具体操作是这样的:

用户通过指定渠道,买了斐讯的产品,这个产品一般比较贵;买完后,可以通过产品包装内附带的K码,注册联璧金融平台,分期获取购买款的全款返利。让你尝到甜头后,如果你还想继续免费这么买下去,对不起,这一次,你就得投资联璧金融,买他们的理财产品了:铃铛宝6月期、铃铛宝3月期、零钱计划。不难看出,这个“0元购”的套路,就是用卖路由器等产品向消费者借高利贷,同时给公司刷营业额,做靓企业财报;而这笔理财的年化收益是多少呢,上面提到的侧算——约为31%。更重要的是,这样的高返是持续的!

而穿透联璧金融模糊的底层资产,他们大都将6个月、3个月的短期资金,投向消费分期、消费信贷为底层的债权和收益权,这样毫无利润支撑的“长期高返”,透视了高返平台的核心——借新还旧、击鼓传花的庞氏骗局。

“从泛亚模式,到近来的钱宝、各类P2P平台,其实他们的形式一直在变,一直在‘创新’,比如钱宝,是宣传以做任务投资、各类P2P以超级债权人模式自融和设置资金池等等,但是,他们有一个不变的核心,就是‘承诺保本付息’,这一点也是非法吸收公众存款类案件的关键点。”曾杰向记者分析,在刑法领域,所谓非法吸收公众存款中的“存款”,其与“投资”的最大不同就是投资是需要承担风险,而存款就是保本付息。

起底这类平台一般,一般都难逃投资人总结的这几大特征:

1、持续高返。像钱宝、雅堂金融的做任务;联璧金融的购物高返,号称低风险、高回报、稳赚不赔的反投资规律。

2、标的不透明。投资者从产品信息披露中根本无法得知具体的资金流向,甚至连具体标的都未列出,更常见的自融和虚假标的等各类违规乱象。

3、投融资模式缺陷。要么就是借新还旧的庞氏骗局,去做拆东墙、补西墙的资金腾挪;要么就是做明令禁止的业务,比如监管严查网贷活期产品期限错配和资金池运作,不少合规的平台早已纷纷下线了活期产品,而联璧金融上仍有活期产品。

多地互金协会发布平台退出指引

数个月以来的网贷行业,可谓是风声鹤唳。8月2日一天,深圳、上海公安曾分别一次性通报19起、45起案件。其中,深圳福田分局通报了10个涉嫌非法集资案件、深圳南山公安连续通报9个涉嫌集资诈骗案件。

上海市公安局10个分局通报了近期辖区内涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗等的案件,关联主体均为互联网金融平台,合计45起案件。多重因素作用下,截至2018年7月底,P2P网贷行业正常运营平台数量为1645家,相比6月底减少218家;行业成交量及资金净流入降幅明显。

不过,经过了持续的整改和对行业违规平台的出清;连日来,互金利好初现。近日,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室在分析总结当前互联网金融的形势后,做出了以下工作安排:

一、尽快部署行业检查和企业自查。

二、允许合规机构继续经营。

三、引导不良机构良性退出。

四、依法处理严重违法违规机构。

五、严厉打击借款人恶意逃废债行为。

六、对违法违规自媒体进行治理。

七、做好与投资人的沟通引导工作。

八、推进网络借贷长效机制建设。

九、切实加强联动形成合力。

华南地区互金平台一位资深风控人士告诉记者,其中第二点对行业最为利好,经有关部门认定且经过一段时间运行检验后,条件成熟的机构可按要求申请备案,这有利于为行业仍在坚守的合规平台注入信心,避免长时间地发生踩踏事件。

在此背景下,多地互金协会联合发声,并发布退出指引。近日,上海市互金协会发布了《上海市网络借贷信息中介机构业务退出指导意见(试行)》,对于拟业务退出的网贷机构,《指引》提出了六条原则,即出借人权益充分保护原则、退出路径市场化运作原则、各参与主体充分协作原则、退出期间平台正常运作原则、从业人员合法权益保护原则、坚决打击违法犯罪行为原则。

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